AlbanJAMESSE.fr

Comme @Anseaume je trouve que les entreprises Françaises découvrent les joies de l’emailling de prospection et ses faibles couts.

Mais le truc c’est que bien souvent ca s’apparente à du Spam purement et simplement; Donc la semaine dernière j’ai pris 10minutes pour rédiger une réponses type que j’envoie systématiquement à tous ces e-mails.

Je vous partage donc cette réponses (que vous pouvez compléter vous aussi à l’aide des commentaires) pour que vous puissiez informer ces entreprises de la différence entre ce qu’elles ont le droit de faire, et ce qui n’est pas autorisé (car malheureusement bien souvent ces entreprises sont de bonnes fois en achetant des bdd e-mails sur CD, ou fournies avec leurs logiciels d’envoi d’e-mail en masse)

Bonjour,

j’ai bien compris que votre message s’adressait à un public de professionnels, autant de par son contenu rédactionnel, que de part son mode d’expédition qui se caractérise par une notion d’Opt’out des destinataires, de rigueur dans la communication commercial inter-professionnelle.  (La notion d’Opt’out est quand même sous la condition que le destinataire puisse, de manière simple et sans coût, se désinscrire, ce qui n’est pas le cas dans votre e-mail précèdent.)
Mais la limite de cette notion d’Opt’out autorisée, se cantonne à l’expédition de votre message à une fonction, ou à un service, et non à une personne physique identifiable comme telle à l’aide de son e-mail.
Si l’on traduit, vous avez le droit d’envoyer votre communication commerciale à contact@… , commercial@… , directeur@… , mais vous n’avez pas l’autorisation d’envoyer votre message à prenom.nom@… ou p.nom@… ou encore labellegossedu72@… . Dans ce dernier cas, votre message est clairement assimilé à du Spam.

Je trouve dommage d’encourir de tels risques, qui peuvent se traduire au maximum par une amande de 37 500€.

J’imagine que vous n’avez pas collecté vous même la base de donnée e-mail que vous utilisez; C’est pourquoi je vous conseille de vous retourner contre votre fournisseur d’adresses e-mail (et en leur demandant au passage le retrait de mon adresse de toutes leurs bases : mon@adresse.fr)

Cordialement

Mise à Jour 15minutes plus tard !

La derniere personne à qui j’ai envoyé ce message (un référenceur) a été bien futé je trouve : Il s’est servi de ma signature de mon mail pour trouver www.albanjamesse.fr et faire comme je lui conseillé : écrire à contact@ ou à info@ .

Je pense qu’il a pris ma réponse comme un mail automatique étant donnée le faible labs de temps qu’il y a eu entre son expedition et ma réponse.

C’est pas la premiere fois que je trouve un spammeur futé.

Se fâcher avec sa banque c’est aussi simple que le Secure 3D !

Je viens de découvrir éberlué comment marche le Secure 3D (consumer side) au CIC (je sent que les services comme Human to Human ou Albert.com vont encore débarquer sur ce site !).

Hier encore, je m’étonnais sur le blog de Bagatelle de ne pas avoir d’infos sur la sécurisation avancée en tant que consommateur de la part de ma banque Le CIAL groupe CIC pour le citer au passage.
En faisant des achats cet après-midi sur internet je m’attendais encore à ce qu’on me demande ma date de naissance, ou d’enregistrer un code, ou un bordel du type (En cas de bordel justement, j’avais même le numéro de mon agence sous le coude).

Mais aujourd’hui, comme hier, rien, mon paiement est passé comme un colis chez TNT (pour dire que ça passe encore mieux qu’une lettre à la Poste).

Ce soir, en allant bidouiller sur mon compte en ligne pour tirer des RIB (j’aime tirer des RIB, c’est souvent pour entrer de l’argent ), je tombe sur une petite alerte qui parlait enfin du Secure 3D (bien sur sous un nom moins barbare).

En vrai j’ai cherché, car les alertes, sur les sites des banques il y en a tellement entre celle qui dit “Attention Fishing du 2/11“, “Fishing du 3/11“, “Nouvelles options sécurité regardez en haut, regardez en bas (vous connaissez la suite ?)”, “N’oubliez pas de vous déconnecter“, …

Une fois les trois pages, qui répètent juste 3 fois, “lisez les avenants“, j’ai compris que pour le client du CIC, la mise en place du Secure 3D consumer side, est un pas en arrière dans la protection du consommateur.

Donc premièrement, on vous répète de bien lire les avenants au contrat (hé ils se blindent les coco, déjà qu’ils t’entubent bien profond, faut pas que tu dises que tu ne savais pas) . Cet avenant est une simple page PDF qui ajoute et enlève des éléments au contrat. Si vous n’avez pas le contrat sous les yeux, cela n’a aucun sens. Du type :

La dernière phrase de l’article 9 « RECEVABILITÉ DES OPPOSITIONS » est complétée par les
mots « ou liées à son utilisation notamment la procédure sécuritaire convenue par l’émetteur
conformément à l’article 3 »

C’est sur c’est limpide… Un peu comme la mer un lendemain de marée noire.
Si vous voulez vous en convaincre par vous-même, téléchargez l’avenant ici (PDF : à ouvrir dans un nouvel onglet).

De toute façon inutile de reculer on te dit ! Si tu n’acceptes pas, ta carte bancaire est inutilisable à partir du 24 novembre. Hé ouais mon bonhomme, on te ficelle tellement bien, que t’es encore plus coincé qu’Armande Altaï dans sa gaine.

Puis une fois que vous avez accepté l’avenant plus ou moins à l’aveugle, car premièrement vous savez pas de quel contrat on parle (contrat de compte, contrat de cb, car CGV des cartes bancaires de la banque, j’ai pas de papiers avec ce nom), et deuxièmement il faut le retrouver, et le relire (bonne soirée si vous le faites ), on vous dit ENFIN comment ça va marcher.

Pas trop top me direz vous.

Sauf qu’à ce moment tu regrettes d’avoir cliqué sur j’accepte. Puis gentiment, ils te disent quand même que t’avais le choix entre te faire entuber comme à l’instant, ou de ne plus utiliser ta carte bancaire à partir du 24 novembre. Félicitation, tu as fait le bon choix.

Les clients du CIC (et aussi du Credit Mutuel si je ne m’abuse) ont une carte un peu dans ce style quelques part dans une pochette ou au fond d’un tiroir (pour les plus chanceux et conservateurs).
Et bien on vous demande maintenant de l’avoir toujours avec vous (et votre carte bancaire au passage) afin d’acheter sur internet. Car la banque vous demandera à chaque transaction sécurisée un code qui est sur cette carte (qui est différente pour chaque client) : le code de la case F7 par exemple.

Donc, aidez-moi à trouver le sens de ce système mis en place par le CIC. On vous demande de prendre avec vous une carte supplémentaire pour payer sur internet. Vous la rangerez surement dans votre porte-feuille, à côté de votre carte bancaire pour être sûr de toujours pouvoir payer.

Donc dans l’optique où vous vous faites voler votre porte-feuille, le voleur, en plus de votre carte bancaire a aussi la carte de sécurisation de transaction. Et, cette fois si, vous êtes totalement responsable en cas d’utilisation frauduleuse de votre carte. Mais si, souvenez vous, c’est la que prend tout son sens le passage “l’article 6.5 alinéas 2, ligne 4 est complété par les mots “vous êtes” ”

Donc, un beau croche-pied à la protection du consommateur : avant vous étiez remboursé en cas d’utilisation frauduleuse de votre CB, aujourd’hui, si vous avez le malheur de vous plaindre à la suite d’une telle utilisation, la banque peut vous appliquer des sanctions supplémentaires en vertu du non-respect des moyens de sécurisation mis en votre possession.

Juste merci le CIC.

PS : Jeune créateur d’entreprise recherche banque cool pour ouvrir un compte courant.